Workflows · Notariaat · familie- en erfrecht
Testament en estate planning: de scenario's naast elkaar.
- 6 rollen
- 7 fasen
- 1 akkoordmoment
- 5 bronnen
- 1 oplevering
Testament en estate planning
Zo is de review opgezet
Hoe de stappen samenwerken
Na uw akkoord op de scenario's werken drie specialisten tegelijk: de vormgeving, de uitwerking in het dagelijks leven van de cliënt, en de fiscale doorrekening. Een reviewer legt de drie sporen naast elkaar.
7 fasen, van intake tot oplevering. Klik op een fase of speel de doorloop af.
- specialist
- uw akkoord
- naast elkaar = tegelijk
Intake
Wat u aanlevert en beantwoordt
- Dossier
- Gezinssituatie
- Wat wilt u met de regeling bereiken?
- Behoort een onderneming of een aanmerkelijk belang tot het vermogen? · optioneel
- Is er al een testament? · optioneel
- Is er vermogen of een woonplaats in het buitenland? · optioneel
- Orde van grootte van het vermogen · optioneel
Wat u niet weet, mag u als onbekend laten.
Ordent en weegt
Planner
Zet de doelen van de cliënt op volgorde
Meer over deze stap
Vat gezinssituatie, vermogen en doelen samen, zet de doelen op volgorde en benoemt waar ze botsen. Elk onbeantwoord punt uit de intake wordt een onderzoeksvraag, met het stuk of de vraag aan de cliënt die het kan ophelderen. Stelt een beperkt aantal scenario's voor.
Na: Intake. Daarna: Plan-akkoord (scenario's).
Hier tekent u af · Plan-akkoord (scenario's)
U kiest welke scenario's worden uitgewerkt
- Akkoord
- Bijsturen
- Afbreken
De run wacht tot u hebt besloten. Bijsturen kan alleen met een toelichting.
Wat u hier controleert
Dit is het scope-akkoord: u bepaalt welke scenario's worden uitgewerkt en doorgerekend. Controleer of de gezinssituatie en de gekozen doelen kloppen, en of de volgorde waarin die doelen botsen is zoals de cliënt het bedoelt: verzorging van de partner en gelijke behandeling van de kinderen kunnen niet altijd allebei maximaal. Kijk of elk onbeantwoord punt uit de intake als onderzoeksvraag terugkomt.
Het akkoordmoment staat direct na het plan. U controleert of gezinssituatie en doelen kloppen en of de volgorde van de doelen is zoals de cliënt die bedoelt — pas daarna wordt er gerekend.
Het besluit wordt vastgelegd met wie, wanneer en in welke ronde, voordat de run verdergaat. Wacht de stap op u, dan krijgt u een melding in de app en, volgens uw meldingsvoorkeuren, per mail.
Onderzoekt
Erfrecht-jurist
Analyseert een bestaand testament per beschikking
grijs = optioneelMeer over deze stap
Zet het vertrekpunt neer — wat geldt er zonder testament — analyseert een bestaand testament beschikking voor beschikking en werkt de vormen uit die bij de doelen passen, met wat elke vorm oplost en wat hij aan complexiteit kost.
Raadpleegt: Wetten.overheid.nl · Rechtspraak.nl · Notariaat — KNB Praktijkaanwijzingen & Handreikingen · Notariaat — Doctrine open-access (Radboud Repository) (uit te zetten)
Na: Plan-akkoord (scenario's). Daarna: Reviewer.
Ordent en weegt
Estate-planner
Werkt elk scenario uit tot een samenhangend geheel
grijs = optioneelMeer over deze stap
Werkt elk scenario uit tot een samenhangend geheel van testament, schenkingen, afspraken over de onderneming en volmachten, beschrijft wat er gebeurt bij het eerste en bij het tweede overlijden, en scoort per doel: bereikt, deels of niet.
Raadpleegt: Wetten.overheid.nl · Notariaat — KNB Praktijkaanwijzingen & Handreikingen · Familierecht — Erfrecht, internationale aspecten & doctrine (uit te zetten)
Na: Plan-akkoord (scenario's). Daarna: Reviewer.
Onderzoekt
Schenk- en erfbelasting
Rekent de scenario's door voor schenk- en erfbelasting
Meer over deze stap
Rekent de scenario's door voor schenk- en erfbelasting: verkrijgers, vrijstellingen, waarderingsvragen en wat er bij elk overlijden per verkrijger verschuldigd is. Geen tarief of vrijstelling zonder vindplaats; wat niet te verifiëren is, staat als te controleren punt.
Raadpleegt: Wetten.overheid.nl · Rechtspraak.nl
Na: Plan-akkoord (scenario's). Daarna: Reviewer.
Onderzoekt
Reviewer
Maakt de prijs van elke keuze zichtbaar
Meer over deze stap
Toetst of de drie sporen met dezelfde scenario's en aannames rekenen, degradeert bevindingen zonder vindplaats tot open vraag en maakt de prijs van elke keuze zichtbaar.
Na: Erfrecht-jurist, Estate-planner, Schenk- en erfbelasting. Daarna: Redacteur.
Ordent en weegt
Redacteur
Stelt het adviesmemo op voor notaris en cliënt
Meer over deze stap
Stelt het adviesmemo op voor de notaris en de cliënt: samenvatting met de aanbeveling en de drie keuzes die de cliënt moet maken, de uitgangssituatie, de scenario's met hun score en fiscale uitkomst, en wat wordt afgeraden.
Na: Reviewer. Daarna: Adviesmemo testament.
Oplevering
- Adviesmemo testament en estate planningMemo (.docx)
Waarom
Het probleem is zelden de vorm. Het is de afweging.
Partner verzorgd, kinderen gelijk, de onderneming door, zo min mogelijk belasting: de wensen van een cliënt botsen vaker dan ze samengaan. De vormen kent u; het werk zit in de vraag welke vorm bij déze cliënt past en wat hij opgeeft voor wat hij wint. Deze workflow maakt die spanning expliciet en legt de scenario's met hun juridische, praktische en fiscale gevolgen naast elkaar.
De praktijkvraag uitgebreid
Partner verzorgd, kinderen gelijk, de onderneming door, zo min mogelijk belasting — de wensen van een cliënt botsen vaker dan ze samengaan. Deze workflow werkt de scenario's juridisch en fiscaal uit en maakt zichtbaar wat elke keuze kost.
Een wettelijke verdeling, een tweetrapsmaking, een vruchtgebruiklegaat, schenken bij leven: de vormen kent u. Het werk zit in de vraag welke vorm past bij déze cliënt, en wat hij opgeeft voor wat hij wint. Bij een samengesteld gezin wringen verzorging van de langstlevende en gelijke behandeling van de kinderen. Is de onderneming het grootste vermogensbestanddeel, dan wringt voortzetting met gelijkheid. Een fiscaal gunstige route kost vaak zeggenschap of liquiditeit.
Deze workflow maakt die spanning expliciet in plaats van haar weg te schrijven, en legt de scenario's met hun juridische, praktische en fiscale gevolgen naast elkaar.
Bronnen
Welke bronnen de workflow raadpleegt
- Wetten.overheid.nl
- Rechtspraak.nl
- Notariaat — KNB Praktijkaanwijzingen & Handreikingen
- Notariaat — Doctrine open-access (Radboud Repository)optioneel
- Familierecht — Erfrecht, internationale aspecten & doctrineoptioneel
Welke stap welke bron raadpleegt
De erfrecht-jurist werkt met wet en rechtspraak, de estate-planner met de wet, en beiden met de praktijkaanwijzingen en handreikingen van de KNB; open-access-doctrine en een bron over de internationale aspecten van het erfrecht doen standaard mee en kunt u in de intake uitzetten. De specialist schenk- en erfbelasting rekent op wet en rechtspraak.
“Optioneel” staat standaard aan en is in de intake uit te zetten. Een workflow verschijnt alleen als de verplichte bronnen in uw abonnement zitten; welke workflows u in beeld krijgt, hangt af van uw praktijk, uw abonnement en de bronnen die de workflow nodig heeft.
Wat eruit komt
Eén adviesmemo, zelfstandig leesbaar
- Adviesmemo testament en estate planning · Memo (.docx)
Wat erin staat
Het memo begint met de aanbeveling in gewone taal en de punten waarover de cliënt moet kiezen, en werkt daarna per scenario de vormgeving, de gevolgen bij het eerste en tweede overlijden, de fiscale uitkomst en de risico's uit.
De grens
Wat deze workflow niet doet
Hij stelt geen akte op: het memo is een advies voor de notaris en de cliënt, het testament maakt u. Fiscale getallen staan er alleen in met een vindplaats; de rest is gemarkeerd als te controleren. En hij beslist niet voor de cliënt welk doel voorgaat: hij maakt zichtbaar wat elke keuze kost.
Veelgestelde vragen
Werkt de review ook als er al een testament is?
Ja. De erfrecht-jurist analyseert het bestaande testament beschikking voor beschikking: wat er staat, wat het feitelijk bewerkstelligt en of het nog aansluit bij de huidige gezinssituatie en de huidige wet.
Hoe gaat de workflow om met een onderneming in het vermogen?
Dat is een van de vragen in de intake. Een onderneming of aanmerkelijk belang verandert zowel de vormgeving als de fiscale route; de planner neemt het mee in de scenario's en de specialist schenk- en erfbelasting werkt de waardering en de fiscale gevolgen uit.
En bij vermogen of een woonplaats in het buitenland?
Ook dat vraagt de intake. Het kan een ander toepasselijk erfrecht en een tweede heffing meebrengen; de estate-planner kan daarvoor een bron over internationale aspecten van het erfrecht raadplegen.
Zit deze workflow in LEO of in LEO Fiscaal?
In allebei. Welke workflows u in beeld krijgt, hangt af van uw praktijk, uw abonnement en de bronnen die de workflow nodig heeft.
Start LEO de workflow zelf?
Nee. Een workflow start alleen als u de intakekaart zelf bevestigt. LEO kan de kaart vanuit het gesprek voorinvullen, maar kiest de dossierstukken niet zelf en kan een run niet zelf starten.
Kunnen we de opzet aanpassen aan de werkwijze van ons kantoor?
Ja. U kunt het sjabloon kopiëren tot een eigen workflow en die in de workfloweditor aanpassen met stappen, beslispunten en menselijke controles. De kopie krijgt alleen bronnen die in uw abonnement zitten.
Deze review in uw eigen praktijk zien?
Laat uw naam en e-mailadres achter; we nemen contact op voor een demo met een geanonimiseerd dossier.
GDPR-compliant
Verwerking volledig binnen de AVG. Uw cliëntdata wordt nooit gebruikt om AI-modellen te trainen.
Opslag in de EU
Eigen servers in EU-datacenters (Duitsland en Finland) — geen hyperscaler. TLS 1.2+ in transport en een volledig versleuteld datavolume (LUKS2 full-disk) op elke productiehost, waar ook de back-ups staan.
ISO 27001 en NEN 7510 gecertificeerd
Prudai is gecertificeerd volgens ISO/IEC 27001:2022 en NEN 7510-1:2024. Afgegeven door Brand Compliance, geaccrediteerd door de Raad voor Accreditatie (RvA C 548), en geldig tot en met 29 september 2029. Scope en details in ons Trust Center.
Alle details, subverwerkers en documentatie: trust.prudai.com
Andere workflows
LEO per rechtsgebied